一、什么是洗錢？

    洗錢就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

    二、什么是反洗錢？

    反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。目前，常見(jiàn)的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

    反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，洗錢和反洗錢的主要活動(dòng)都是在金融領(lǐng)域進(jìn)行的，幾乎所有國(guó)家都把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國(guó)際社會(huì)進(jìn)行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域。

    三、清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪？

    這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪。

    四、洗錢的主要方式有哪些？

    （一）利用金融機(jī)構(gòu)洗錢，如偽造商業(yè)票據(jù)，購(gòu)買證券或保險(xiǎn)，票據(jù)轉(zhuǎn)賬、電匯、信貸回收、期貨交易等；

    （二）利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的法律制度洗錢；

    （三）利用投資實(shí)業(yè)洗錢，如成立空殼公司，向現(xiàn)金密集行業(yè)投資，以及利用財(cái)務(wù)公司洗錢等；

    （四）利用特殊商品交易洗錢，如購(gòu)置貴金屬，古玩以及珍貴藝術(shù)品等；

    （五）利用其他方式洗錢，如走私、利用“地下錢莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收益等。

    五、為什么要反洗錢？

    洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，人民銀行依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

    六、如何舉報(bào)涉嫌洗錢行為？

    可以向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及金融機(jī)構(gòu)所在地的人民銀行舉報(bào)。

    （一）中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心舉報(bào)涉嫌洗錢行為方式

    舉報(bào)電話：010－88092000

    舉報(bào)信箱：北京西城區(qū)金融大街35號(hào)32－134信箱

    收件單位：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

    郵政編碼：100032

    舉報(bào)傳真電話：010－88091999

    舉報(bào)電子郵箱：fiureport@pbc.gov.cn

    舉報(bào)網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn

    （二）中國(guó)人民銀行東莞中心支行反洗錢舉報(bào)電話：0769－22111603。